Некоторым ограничат выдачу
С 1 сентября в России вступают в силу новые правила, согласно которым банки будут обязаны ограничивать выдачу наличных через банкоматы при подозрении на мошенничество. Это предусмотрено положениями закона 41-ФЗ, вносящего поправки в закон "О банках и банковской деятельности", принятого Госдумой.
Если банк заподозрит неладное, он сможет на 48 часов заблокировать выдачу по карте суммы, превышающей 50 тысяч рублей в сутки, чтобы предотвратить попадание денег в руки преступников. В законе это названо "мероприятиями по противодействию выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов".
Центробанк будет определять и публиковать на своем сайте признаки подозрительных операций, которые банки должны учитывать. Это могут быть попытки снять необычно крупную сумму ночью, в другом городе или за границей. Согласно закону, сотрудники банков обязаны "незамедлительно уведомлять клиента о причинах такого ограничения".
Закон 41-ФЗ также обязывает банки ограничивать выдачу наличных через банкоматы до 100 тысяч рублей в месяц, если ЦБ располагает информацией о подозрительном денежном переводе. Это относится к лицам, внесенным ЦБ в базу дропперов на основании закона 161-ФЗ "О национальной платежной системе". Дропперы - это люди, которые намеренно или случайно предоставляют свои банковские данные мошенникам для проведения незаконных операций.
Ограничение операций с наличными и безналичными переводами для дропперов направлено на затруднение деятельности мошенников, лишая их возможности быстро обналичить или перевести украденные средства. В редких случаях в базу дропперов могут попасть законопослушные граждане, для которых ЦБ предусмотрел процедуру обжалования.
Как пояснил Михаил Мамута, руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ, если человек не согласен с блокировкой операций, он может обратиться в свой банк для разблокировки и, при необходимости, в ЦБ по специальной процедуре. В случае подтверждения добросовестности клиента, разблокировка будет произведена в кратчайшие сроки.
Доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко подчеркнул, что ограничения на выдачу наличных средств до 50 тысяч рублей не следует воспринимать как ограничение наличного обращения в стране. Эти меры, направленные на борьбу с мошенниками, призваны защитить сбережения граждан.
Эксперт пояснил, что новый закон направлен на пресечение преступных операций, связанных с обманом жертв и снятием максимальной суммы средств. Например, если пенсионер, обычно снимающий небольшую сумму пенсии, внезапно пытается обналичить все свои сбережения, это может свидетельствовать о мошенничестве. В случае обращения в кассу, сотрудник банка может выявить жертву и отговорить от необдуманного шага, чего не может сделать банкомат.
Похожие схемы используют и дропперы, стремящиеся быстро обналичить или перевести украденные средства, полученные от мошенников. Благодаря совместным усилиям банков, ЦБ и Росфинмониторинга, такие преступные сообщества выявляются, а дропперам блокируется возможность совершения крупных денежных переводов.
Что еще стоит узнать:
- Центробанк сделал важное заявление для всех, у кого есть вклады в банках
- Это лето войдет в историю: Вильфанд рассказал, к чему готовиться россиянам уже с июня 2025
- Делаю вкуснейший пирог на скороде всего за 15 минут: муж и дети сметают сразу же
- Телефон проживет на 10 лет дольше: просто выключите эту функцию на своем смартфоне
- Ученые назвали самый полезный фрукт: иммунитет будет расти с каждым днем
Источник: Читать подробнее
0 Отзывы